一年の資産運用総括と目標設定

兼業投資家ワーママブロガーの2022年投資総括と2023年目標

兼業投資家ワーママブロガーの2022年投資総括と2023年目標

こんにちは、株歴9年目の兼業投資家ママブロガーのつんつん(@ZPuriko)です。

お金の投資と自分への投資についての、2022年の投資の総括です。

この記事は、

20代の頃から汗と涙を流しながら働いて得たお金を2014年から株を含めて投資して育てている私の、2022年の総括と2023年の抱負です。

経年で比較していきたいので記録も兼ねて書いています。

2021年の総括

ワーママの資産運用実績と今後の目標
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つんつん
つんつん
今年は仕組み化の成果が出た年でした。年齢的なせいなのか、投資からの還元が見えてきたからか、お金の優先順位が落ちてきました。お金より時間な一年になった

2022年の資産運用状況ポートフォリオ

兼業投資家ワーママブロガーつんつんの2022年資産運用実績

2022年12月28日現在のポートフォリオです。

つんつんの資産の主な内訳

年1回ログインすることにしたマネーフォワードで確認しました。

  • 預金現金
  • 投資信託
  • 債券
  • FX (放置して数年経過) →ドル円は円安により利確できた。残るはトルコリラ円、南アランド円
  • その他 (プラチナ)
2022年末兼業投資家ママ資産運用ポートフォリオ

ソフトバンク社債の償還され100万円の現金が手元に戻ってきました!

ソフトバンク社債は買いか?!過去の購入前検討と現在の運用状況こんにちは、ソフトバンクの社債を保有している株歴6年目のつんつん(@ZPuriko)です。 個人投資家の間で人気の社債であるソフト...

FXは円安になり想定外の利確できました。トルコリラ、南アフリカランド以外。

豪ドルを何とかしようと思いつつ、何もできていない。。。

日本株配当金は前年比33.7%アップ

前年比は33.7%アップでした。

見てください、2014年に始めたころからの配当金受領の推移グラフを。

配当金投資2022年実績

続けてきて本当に良かった。

つんつん
つんつん
自分の労働時間を使わずに、お金がじわりじわりと増えるというところが、配当金投資の魅力

ジュニアNISAなどの2022年非課税枠消化状況

2019年非課税枠残 2020年非課税枠残 2021年非課税枠残 2022年非課税枠残
つんつんNISA 10,300円 1,170円 13,200円 40円
つんつん夫NISA 296,200円 8,600円 6,760円 4,420円
上の子ジュニアNISA 139,700円 15,530円 1,600円 1,590円
下の子ジュニアNISA 163,200円 15,205円 4,240円 6,760円
家族合計 609,130円 40,505円 25,800円 12,810円

 

子供たちのジュニアNISAで購入している個別株はこちらの記事にまとめています。

ジュニアNISA年間10万円配当金寿郎の仕組み化
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ジュニアNISA廃止まであと1年!個別株投資を継続中の運用実績こんにちは、株歴9年目の兼業投資家ママブロガーつんつん(@ZPuriko)です。 息子(4歳)が赤ちゃんの頃に開設したジュニアNI...

無事にジュニアNISAラストイヤー2023年へ突入です。

NISAやジュニアNISAの非課税枠が余っても、余りの枠の金額を来年に繰り越すことはできません!

仕組み化できて継続できているフロー型資産運用

  • 日本株配当金
  • 米国株配当金
  • 貸株金利

自分の労働時間を使わなくても入金されて私の住宅ローン毎月支払い分をカバーしてくれる存在になりました。

2022年住宅ローンで自宅購入
不動産購入|アラフォー夫妻が住宅購入までにやったこと 大家さんになって不動産賃貸業を始めたのではなく自宅ですけど目標にしていた月に不動産を購入しました、つんつんです。 「今が一...

一方で、今年から始まった住宅ローンの返済。

意外とびっくりだったのが住宅購入での住宅ローン借り入れは自分にとって精神的な重荷になってました。

常に2か月後には仕事を辞めるぞ!という気持ちで働いているのに、住宅ローンがある限り「仕事辞められなくない?」と頭を過るんです。そのたびに、私には配当金がある!と言い聞かせて安心させてます。

自己投資

自分を支えるものに大きく投資できた

不快なものを集めておいて、お金で解決できるものにはお金で解決しました。

こんなに設備に投資したのは初めて。

我慢をするよりも、とにかく自分の快適さに正直に、優先順位を上げて追求しました。

https://puchi-madam.com/kaden2022

自分を創るものには小さな投資になった

2022年は働いている会社が珍しく教育に課金してくれたのですが、課金を期待しすぎた結果、

  • 自ら本を購入する
  • 自ら研修を受講する

ことが減ってしまいました・・・。「せっかくだから会社に投資してもらおうかな」という迷いがでていきて、自分のタイミングを逃してきた気がします。

(kindleunlimitedへの初加入や図書館で本は借りているけれど。)

結局、会社に課金してもらったのは本1冊、研修1本のみ。

購入後の事務手続き申請が煩雑すぎて私には苦痛だったのでなかなか買い進められなかったのと、期が進んでいくと業績関係で利益確保のため教育費を使うな指令がでてしまい使えなくなったという背景があり、

会社に期待すると自己投資タイミングを逃すことを実感しました。何やってんだ。

  • 期間限定のコミュニティサークルに参加

前向きな人たちのいるところに身を置くと決めたときに出会ったコミュニティサークルに参加。

自分の特徴として、「機会を得る、ニュートラルな気持で参加、加速して終わる」傾向が強く、終わりがくっきり見えた瞬間から実行力が沸き上がることを再認識しました。期間限定のコミュニティサークルでも終わりだけめちゃ参加。

会社からの投資がなくても今までのように自分で本を買い、自分で研修セミナー受けたり学ぶ!と誓った一年の終わりとなりました。

会社からの投資を期待せず、自己投資を行う!

兼業投資家ママブロガー2022年総括と2023年の目標

2022年投資総括

2022年年初めに掲げた2022年末にこうなりたいという投資の目標に対して、

  1. 総資産10%アップ → 達成
  2. 配当金受合計金額10%アップ → 達成
  3. 2022年9月末までにジュニアNISA80万のうち40万を購入する → 達成
つんつん
つんつん
年間の配当金受領金額は過去最大で、いつか達成したいなと掲げていた目標を達成しました

やめたこと

  • 配当金を手帳に書き込む →スプレッドシートで管理
  • 配当金計算書を保管 →引っ越しを機に過去分は破棄
  • 賃貸用の不動産を買う →自宅を買ってみて不動産賃貸業は向いてないことを認識
つんつん
つんつん
実は、株投資を始めた2014年分から2022年の引っ越しまで配当金計算書すべてを保管していました

2022年自己投資総括

  1. FP2級完全合格
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  3. いろんなことの習慣化
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2023年資産運用目標

  1. 総資産10%アップ
  2. 配当金受合計金額10%アップ
  3. 新NISA用にいつでも投資できる資金準備をする

日々の生活の物価upで給料は平行線で今までよりは資金準備難航の予感なので、意識して取り組むよう③の目標に入れました。

新NISAを見据えて準備をする2023年にする

2023年 ジュニアNISA×2名=160万円を投資する

2024年 新NISAに投資できるように資金を準備しておく

積み立て分 120万円×2名=240万円

成長枠分  240万円×2名=480万円

今後も投資のタイミングが来たら投資できるように心とお金の準備をしておきたいと思います。

2022年もありがとうございました、2023年もよろしくお願いします。

2023年の漢字は「開」に決定。この漢字をフラッグシップに2023年を充実の一年にする!

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