こんにちは、株歴8年目のつんつん(@ZPuriko)です。
5月のFP試験まで1か月を切りました。
FPの試験勉強もしたい、ブログにも残したいという二つの欲求がうまく重なり、
FP試験の出題範囲 リスクマネジメントと金融資産運用の範囲で、私の実資産に当てはめて整理してみました。(誰得!?笑)
自分の投資経験と資産を眺めながら整理することで、テキストの内容を身にしみこませる私が編み出した勉強法です。
私が投資を始める前は私のお金の履歴書にまとめています。
![貯蓄から投資へ!子育て中のママが投資を始めるまで](https://puchi-madam.com/wp-content/uploads/2020/09/私の「お金」の履歴書!アラフォーママが投資を始めるまでを振り返る-320x180.jpg)
リスクマネジメント
FP2級の試験範囲「リスクマネジメント」の中で、自分がどんな金融商品を持っているのか整理してみました。
夫婦が独身時代に入った民間保険
夫の保険 友人の保険営業マンに勧めらえて加入 2006年~
・生命保険 入院特約、火災死亡給付特約、家族収入特約などなど
妻の保険 同僚の友人の営業マンに勧められて加入 2008年~ リーマンショック前
・生命保険
・養老保険 ドル建て
夫婦になってから見直した保険、加入した保険
夫の保険
見直し
・生命保険の時代遅れの特約を解約
保険に新規加入
妻の保険
保険に新規加入
・医療保険 (掛け捨て)
・個人年金保険
![吸引娩出術で保険がおりた!リアルな話](https://puchi-madam.com/wp-content/uploads/2020/06/吸引分娩で保険給付金がおりた!-産前に医療保険に入って正解だった話-320x180.jpg)
![](https://puchi-madam.com/wp-content/uploads/2019/07/保険の営業さん-との付き合い方-1-320x180.png)
子供が生まれてから加入した保険
夫の保険
保険に新規加入
・ドル建て終身保険 2026年まで
・個人年金保険
金融資産運用
FP2級の試験範囲「金融資産運用」の中で、自分がどんな金融商品を持っているのか整理してみました。
貯蓄型金融商品
【銀行の金融商品】
流動性預金の普通預金:夫婦別であり
定期性預金
スーパー定期:銀行独自のポイントで金利が上がるキャンペーン時だけ利用していたことあり
大口定期預金:なし
期日指定定期預金:なし(ソニー銀行で、昔やってたことがあるかも・・・)
変動金利定期預金:なし
【ゆうちょ銀行の金融商品】
流動性預金の通常貯金:子供たちの分あり
流動性貯金の通常貯蓄貯金:なし
定期性貯金
定額貯金:なし
定期貯金:なし
【信託銀の金融商品】
ヒット:なし
債券
【円建て債券】
ソフトバンク社債
![SBG社債の評価損になった運用状況](https://puchi-madam.com/wp-content/uploads/2020/05/保有継続でOKか?ソフトバンクG社債の評価損益がマイナスに転落-320x180.jpg)
【外貨建て債券】
オーストラリアドル
![子育て世代が外貨建てMMF決済で新発債券を購入してみた](https://puchi-madam.com/wp-content/uploads/2020/03/子育て中のママが-外貨建てMMFに償還された豪ドルで-新発債券を購入してみた-1-320x180.jpg)
メキシコペソ
![メキシコペソ建て外国債券の償還金は 円ではなく外貨で受領します](https://puchi-madam.com/wp-content/uploads/2019/11/メキシコペソ建て外国債券の償還金は-円ではなく外貨で受領します-1-320x180.jpg)
株式
【現物取引】
![株歴8年目。なぜ私は企業を応援する個別株投資が好きのか理由を探ってみた](https://puchi-madam.com/wp-content/uploads/2021/04/株歴8年目。なぜ私は企業を応援する個別株投資が好きのか理由を探ってみた-1-320x180.jpg)
【信用取引】なし
信用取引はやったことがないので、FP受験までにテキストを頭に入れようと思ってます!
投資信託
【公社債投資信託】
MRF:あり
MMF:オーストラリアドル
【上場している投資信託】
ETF:なし
J-REIT:なし
【参考:一括購入の投資信託】
![投信の利益確定!銀行で購入した投資信託の利益はいくら?](https://puchi-madam.com/wp-content/uploads/2019/12/銀行で買った投資信託で利益が出せるの?4年超保有した投資信託を解約-320x180.jpg)
外貨建て金融商品
【外貨預金】
・ニュージーランドドル
・オーストラリアドル
海外旅行で集めて今はタンスに眠っている外貨勢はこちら。旅行行きたいなぁ。
![タンス外貨預金と海外旅行に安くいく心掛け](https://puchi-madam.com/wp-content/uploads/2019/08/凱歌タンス預金-と-海外旅行へ安く行くための心掛け-4-320x180.png)
【外国株式】
・米国株
![毎月配当金をもらいながら米国株を続けるヒント](https://puchi-madam.com/wp-content/uploads/2021/03/配当金が毎月もらえるようになった!子育て中のママの米国株投資の続け方のこつ-320x180.jpg)
【外国為替証拠金(FX)取引】
![FXはもうかるの?子育て中のママは放置することに決めました](https://puchi-madam.com/wp-content/uploads/2019/11/FXで失敗した子育て中のママが勉強会に参加して今後の運用方針を決定-320x180.jpg)
その他の商品
【金融派生商品】
先物取引、オプション取引:なし
スワップ取引:FX
【金】
金地金(金の延べ棒)、金貨、純金積立:なし
金融商品と税金
株式と税金 (NISA、ジュニアNISA)
【NISA】
2014年から夫婦でやっています。
![非課税枠を活用するNISAを5年間運用した結果](https://puchi-madam.com/wp-content/uploads/2021/01/子育て中のママがNISA口座で個別株を5年間運用し続けた結果公開-320x180.jpg)
【つみたてNISA】
NISAをやっているためつみたてNISAはやっていません。
【ジュニアNISA】
2017年からやっています。
![ジュニアNISAで個別株を3年間運用した結果公開!](https://puchi-madam.com/wp-content/uploads/2020/08/個別株のみで3年間運用してみた!ジュニアNISA口座の実績公開-320x180.jpg)
まとめ
こうやって「リスクマネジメント」「金融資産運用」を自分事として整理することで、FPテキストの内容がより身近に、自分事として捉えられるようになりました。
またテキストで理解できていない部分が浮き彫りになりました。
さぁ、勉強するぞ!
受験予定の皆さん、一緒に頑張りましょー!