こんにちは、株歴8年目のつんつん(@ZPuriko)です。
5月のFP試験まで1か月を切りました。
FPの試験勉強もしたい、ブログにも残したいという二つの欲求がうまく重なり、
FP試験の出題範囲 リスクマネジメントと金融資産運用の範囲で、私の実資産に当てはめて整理してみました。(誰得！？笑)
自分の投資経験と資産を眺めながら整理することで、テキストの内容を身にしみこませる私が編み出した勉強法です。
私が投資を始める前は私のお金の履歴書にまとめています。
リスクマネジメント
FP2級の試験範囲「リスクマネジメント」の中で、自分がどんな金融商品を持っているのか整理してみました。
夫婦が独身時代に入った民間保険
夫の保険 友人の保険営業マンに勧めらえて加入 2006年～
・生命保険 入院特約、火災死亡給付特約、家族収入特約などなど
妻の保険 同僚の友人の営業マンに勧められて加入 2008年～ リーマンショック前
・生命保険
・養老保険 ドル建て
夫婦になってから見直した保険、加入した保険
夫の保険
見直し
・生命保険の時代遅れの特約を解約
保険に新規加入
妻の保険
保険に新規加入
・医療保険 (掛け捨て)
・個人年金保険
子供が生まれてから加入した保険
夫の保険
保険に新規加入
・ドル建て終身保険 2026年まで
・個人年金保険
金融資産運用
FP2級の試験範囲「金融資産運用」の中で、自分がどんな金融商品を持っているのか整理してみました。
貯蓄型金融商品
【銀行の金融商品】
流動性預金の普通預金：夫婦別であり
定期性預金
スーパー定期：銀行独自のポイントで金利が上がるキャンペーン時だけ利用していたことあり
大口定期預金：なし
期日指定定期預金：なし(ソニー銀行で、昔やってたことがあるかも・・・)
変動金利定期預金：なし
【ゆうちょ銀行の金融商品】
流動性預金の通常貯金：子供たちの分あり
流動性貯金の通常貯蓄貯金：なし
定期性貯金
定額貯金：なし
定期貯金：なし
【信託銀の金融商品】
ヒット：なし
債券
【円建て債券】
ソフトバンク社債
【外貨建て債券】
オーストラリアドル
メキシコペソ
株式
【現物取引】
【信用取引】なし
信用取引はやったことがないので、FP受験までにテキストを頭に入れようと思ってます！
投資信託
【公社債投資信託】
MRF：あり
MMF：オーストラリアドル
【上場している投資信託】
ETF：なし
J-REIT：なし
【参考：一括購入の投資信託】
外貨建て金融商品
【外貨預金】
・ニュージーランドドル
・オーストラリアドル
海外旅行で集めて今はタンスに眠っている外貨勢はこちら。旅行行きたいなぁ。
【外国株式】
・米国株
【外国為替証拠金(FX)取引】
その他の商品
【金融派生商品】
先物取引、オプション取引：なし
スワップ取引：FX
【金】
金地金(金の延べ棒)、金貨、純金積立：なし
金融商品と税金
株式と税金 (NISA、ジュニアNISA)
【NISA】
2014年から夫婦でやっています。
【つみたてNISA】
NISAをやっているためつみたてNISAはやっていません。
【ジュニアNISA】
2017年からやっています。
まとめ
こうやって「リスクマネジメント」「金融資産運用」を自分事として整理することで、FPテキストの内容がより身近に、自分事として捉えられるようになりました。
またテキストで理解できていない部分が浮き彫りになりました。
さぁ、勉強するぞ！
受験予定の皆さん、一緒に頑張りましょー！
