一年の資産運用総括と目標設定

ワーママの投資|2021年資産運用総括と2022年の抱負

ワーママの資産運用実績と今後の目標

こんにちは、株歴8年目の兼業投資家ママブロガーのつんつん(@ZPuriko)です。

2021年の株の取引が終了しましたので、2021年の資産運用の総括をしました。

この記事は、

20代の頃から汗と涙を流しながら働いて得たお金を2014年から株を含めて資産運用し続けて育ててきた人の、2021年の資産運用の総括と来年の抱負です。

経年で比較していきたいので記録も兼ねて書いています。

2019年の総括

子育て世代の2019年の投資の総括
子育て中のママの2019年資産運用の総括と2020年に向けてこんにちは、株歴6年目のつんつん(@ZPuriko)です。 2019年の株の取引が終了しましたので、今年の資産運用の総括をしてみた...

2021年の総括

子育て中のママの資産運用総括2020年
株主優待好き兼業投資家ママブロガーつんつんの2020年資産運用総括こんにちは、株歴7年目のつんつん(@ZPuriko)です。 2020年の株の取引が終了しましたので、2020年の資産運用の総括です...
つんつん
つんつん
今年は例年より淡々と投資してきたなぁ

2021年の資産運用状況ポートフォリオ

2021年12月28日現在のポートフォリオです。

ワーママの資産ポートフォリオ2021年実績

つんつんの資産の主な内訳

  • 預金現金
  • 投資信託
  • 債券
  • FX(放置して数年経過)
  • その他 (プラチナ)

想定よりも預金・現金が多かったんだけど、現金の中に豪ドルが入っているのを発見。

豪ドルを使う予定は当分ないので、再投資に回します!

つんつん
つんつん
たまに総資産を見ると気づきがあるね!これから年に1回マネーフォワードにログインする予定!

日本株配当金は前年比30%アップ

前年比は30%アップでした。

ワーママが1年間にもらった配当金

見てください、2014年に始めたころからの配当金受領の推移グラフを。

続けてきて本当に良かった。

つんつん
つんつん
自分の時間を使わずに、お金が増えるというところが、配当金投資の魅力です。

ジュニアNISAなどの2021年非課税枠消化状況

2019年非課税枠あまり 2020年非課税枠あまり 2021年非課税枠あまり
つんつんNISA 10,300円 1,170円 13,200円
つんつん夫NISA 296,200円 8,600円 6,760円
上の子ジュニアNISA 139,700円 15,530円 1,600円
下の子ジュニアNISA 163,200円 15,205円 4,240円
家族合計 609,130円 40,505円 25,800円

子供たちのジュニアNISAで購入している個別株はこちらの記事にまとめています。

投資でお金を貯める方法ジュニアNISA
ジュニアNISAで個別株投資は失敗?4年間運用してみた結果【2021年】こんにちは、株歴8年目のつんつん(@ZPuriko)です。 上の子のジュニアNISAの口座を開設してから丸4年。 最近はジュ...
2021年ジュニアNISA運用実績公開
ジュニアNISA口座での個別株投資開始後3年の運用実績まとめこんにちは、株歴8年目の兼業投資家ママブロガーつんつん(@ZPuriko)です。 息子が赤ちゃんの頃に開設したジュニアNISAの口...

NISAやジュニアNISAの非課税枠が余っても、余りの枠の金額を来年に繰り越すことはできません!

2021年投資でヒヤリ、恐怖を感じたこと

淡々と投資をしてきたので、恐怖を感じることなんて全くと言っていいほどなかったのですが、唯一肝を冷やしたのは、トルコリラの下落です。

一時は6円台に突入。

トルコリラの下落で影響を受ける私の投資

  • 通貨選択型エマージングボンドファンド トルコリラコース
  • FX トルコリラ/円
つんつん
つんつん
投資をしたことに後悔はないけど、どうか償還とかロスカットとなりませんように・・・

兼業投資家ママブロガー2021年総括と来年の目標

資産運用の目標ワーママブロガー

2021年資産運用総括

2021年年初に掲げた2021年末にこうなりたいという投資の目標に対して、

  1. 総資産10%アップ → 達成
  2. 配当金受合計金額10%アップ →達成
  3. ジュニアNISAの非課税使用枠は全て使用すること →ほぼ使用 (上記)

という結果となり、ほぼ達成できました。

今までやっていたけど、やめたこと

  • 毎月月初の資産確認(エクセル) → マネーフォワードで年1確認へ変更
  • マネーノートへの記載 → 淡々と投資しているため特に書くことがない

2022年資産運用目標

  1. 総資産10%アップ
  2. 配当金受合計金額10%アップ
  3. 2022年9月末までににジュニアNISA80万のうち40万を購入する

資産運用と関係あるようなないような・・・今年こそは、FP2級完全合格したい!

(2021年、実技のみ合格済み)

さっそく2022年1月23日FP2級の学科受けます。ドキドキ。

今後も投資のタイミングが来たら投資できるように心とお金の準備をしておきたいと思います。

2021年もありがとうございました!2022年もよろしくお願いします!

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