こんにちは、株歴11年目の兼業投資家ママブロガーのつんつん(@ZPuriko)です。
2024年が始まりました、2024年といえば新NISAが始まりましたね。
私は旧NISAから楽天証券ユーザーなのですが、
2024年になって楽天証券のインターフェイスも変わっていよいよ開始なんだなと。
2019年に投資開始した旧NISA分が特定口座に戻ってきたのでこれらを軍資金にどうしていくか考えながら新NISAへ投資していきたいと考えています。
NISAで悩んだポイントは非課税枠再利用
非課税枠の再利用のタイミングに悩む
非課税枠が翌年復活すると聞いて、「1年以内に購入と売るをする短期売買がいいのかな？」と考えたんですが、
復活した枠があったとしても年間360万円を超えて利用することはできません。
楽天証券のQ＆Aより
ということなので、頭を悩ませました。
例えば、2024年に短期売買をして、翌年非課税枠が復活するとしても、
2025年にはつみたて投資枠120万と成長投資枠240万の合計360万の枠が新たに設けられます。
年間360万円を超えて利用することはできないのだから、2024年分が復活したとしても復活分の枠は使えないんです。
非課税枠は年間360万円を超えて使えない
2024年分NISAつみたて成長枠の設定
いろいろ考えた結果、私はこうしてみます。実験開始。
- 楽天・全世界株式インデックスファンド
- eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)
もともと楽天・全世界株式インデックスファンドは特定口座でつみたてていましたが、売却して解約しました。
解約結果は、下記の記事に追記しました。
まずは、2019年NISAで購入していて高配当な銘柄を再購入。
| 参考価格(千円) | 今後の方針 | |
| MIRARTHホールディングス | 492 | 売却後NISAで購入するか要検討 |
| セブン銀行 | 307 | 3月までに売却し、NISAで購入 |
| エイチワン | 820 | 3月までに売却し、NISAで購入 |
| ポーラ・オルビスホールディングス | 1526.5 | 株主優待長期保有制度あり
売却・NISA購入タイミング要検討 |
| 三菱ケミカルグループ | 899 | 3月までに売却し、NISAで購入 |
| ユーグレナ | 670 | 配当ないので特定口座のまま保有 |
のこりは、どうするか考えながら3月を迎えます。
検討時期は、3月と6月の権利前。
3月の権利前に検討する意味はせっかくなら3月・9月の配当金をもらいたいから、
6月の権利前に検討する意味はせっかくなら6月・12月の配当金をもらいたいからです。
NISAを楽しもー！
