投資信託

ドルコスト平均法の効果を実感!子育て世代におすすめのつみたて投信

ほったらかしで増えた!積立投信

こんにちは、株歴8年目の兼業投資家ママブロガーのつんつん(@ZPuriko)です。

株が大好きでできることなら全額個別株に投資したいんですが、慎重派な部分もあるので月17,500円は投資信託で積み立て投資をしています。

つんつん
つんつん
こつこつ

17,500円のうち1万円分は、

「楽天全世界株式インデックスファンド楽天バンガードファンド(全世界株式)」 に投資してきました。

今現在、結構プラスになってるんですが、これはきっとルコスト平均法の効果で価格変動リ

スクを抑えられてるのかなと思って、ほったらかしで投資できるつみたて投資の魅力に迫ってみました。

この記事は、

  • つみたて投資信託のドルコスト平均法の効果を見てみたい
  • つみたて投資信託を3年間続けたらどうなるかを知りたい

こういうことを知りたい方の投資の参考になるとうれしいです。

楽天証券とは別に、tsumiki証券でつみたて投資を開始しました。

tsumiki証券はカード払いで自動積立て長期投資向き
クレカ払いのtsumiki証券でつみたて投資信託を始める方法こんにちは、株歴8年目の兼業投資家ママブロガーつんつん(@ZPuriko)です。 個別株が好きすぎるけど、8年間株や資産運用をやっ...
つんつん
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つみたて投資信託は、毎月いくら積み立てるを決めた後は放置できるからとっても楽な投資です!

子育て中の私がつみたて投信を3年続けてみた結果

楽天全世界株式を3年保有した現在の評価損益はいくら?

私が毎月買い付けている投資信託の中の一つは、

「楽天全世界株式インデックスファンド楽天バンガードファンド(全世界株式)」!

3年3か月保有していて、今現在の評価額はこちらです。

含み益:約96,000円

子育て世帯におすすめの楽天証券つみたて投信

コロナショック以降の単価は右肩上がりな現在の投資状況

コロナショック時のマイナスは青ざめそうな含み損ですが、

コロナショック以降は右肩上がりです。(2021年1月現在)

つんつん
つんつん
これからまたしぼんでいく可能性ももちろんあります
子育て世代がやってる積立投資信託投資状況

毎月1万円を積立!総買い付け回数39回!

私は2017年の10月26日から買い付けを始めていいて、初回の買付は1万円で単価10,132円で9,870口を購入しています。

積立投信の買い付け実績公開

2020年1月までに合計39回の買い付けを実施してます。

去年一年間の動きを見てみると2020年の4月5月はコロナの影響もあり相場が沈んでいたので、

単価が1万円以下になったことにより

4月:単価8,402円 1万円で11,902口

5月:単価9,376円 1万円で10,666口

買付できています。

こうのように相場が下がっている時(単価が下がっているとき)に安い単価で口数が多く買えるところが毎月定額つみたて投資の良いところですね!

ちなみに、2021年の1月5日直近の買付を見てみると単価が高くなっているため、7,991口しか買えていないんですよ。

安い時にも買えるけど、高い時にも買ってますね。

ドルコスト平均法の魅力

毎月定額を数年間買い続けて平均すると価格変動リスクが下げられる

投信でつみたてをするなら楽天カード決済がおすすめ

楽天証券の投資信託でつみたてをするときに限りますが、

楽天証券の投資信託でつみたてをするなら楽天カード決済がおすすめ!

私自身は2019年の10月にカード決済をした方がポイントが貯まることにやっと気付き、

2019年11月からはカード決済で買い付けをして楽天ポイントをもらってます。

口座引落から楽天カード決済に切り替える方法
楽天証券の積立投信の引落し支払いを口座からカード決済へ変更する方法こんにちは、楽天カードユーザーで楽天証券で投資信託の積立をしている、株歴6年目の兼業投資家ママブロガーのつんつん(@ZPuriko)です...
つんつん
つんつん
全世界株式の投信で毎月100ポイントもらえてるので、2019年11月から2021年1月まで合計1,500ポイントもらえてたことになります。

投資開始から2019年9月までは約2年間投資してるけど証券口座から振り替えてたので

ポイントはZERO!(涙)

楽天証券の投信やるなら楽天ポイントがたまるカード決済がおすすめです!

まとめ ほったらかしで増やしたい人におすすめな積立

自分の意志力を使わなくても自分が決めた金額をあるタイミングで買うかというのが決まっているのでそれぞれ一言まとめるとこんなメリットがあります。

つみたて投資信託のメリット

  1. 自動で買える
  2. 意志力を使う必要がない

ドルコスト平均法の効果が期待できるつみたて投信は、ほったらかし投資ができるので、

子育てに忙しい方におすすめの投資です!

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