こんにちは、楽天カードユーザーで楽天証券で投資信託の積立をしている、株歴6年目の兼業投資家ママブロガーのつんつん(@ZPuriko)です。
消費税が増税されたことにより、家計の小さな無駄を見直すことにしました！ポジティブ。
見直していく中で、楽天証券の投資信託の積立は楽天カードで決済できるのに、口座引き落としの設定にしていることを発見。
国を挙げて「ポイント還元」してるのに、ポイントがもらえるチャンスをみすみす逃していました。もったいないですよね。
私のように楽天カードユーザーなのに証券口座引落のままになって引落方法を切り替えそびれている人、いるんじゃないかな？と思って、証券口座の引落しからカード決済に変える手順と変更点をまとめました。
この記事は、
- 楽天証券の積立投資信託の支払い方法を、口座引落し設定から楽天カード決済設定へ変更したい人
- 楽天カードのポイントを少しでも増やしたい方
- 楽天証券の投資信託の支払い方法が口座引き落としになっていて、楽天カードを持っている人
の参考になれば幸いです。
簡単ですので、是非、楽天カードポイントがもらえる設定にしてみて下さい。
ポイント、もらっておかなければもったいないです！
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良かったら見てみてください～
投資信託の毎月積立に楽天カード決済をするメリット
2019年10月からは特にクレジットカード決済やコード決済などのキャッシュレスの決済をするとポイント還元があり、お得になりましたよね。
投資信託もクレジットカードで購入できる時代になっています。
投資信託をクレジットカードで購入し、ポイントが還元される仕組み、とってもありがたいですね。
投資信託の積立申込から支払いまでのスケジュールは下記の通りです。
毎月12日までに積立申込をし(自動積立なので1度だけ設定)、翌月1日に自動で積立られ、翌月27日にカードで支払いというスケジュールです。
楽天証券HPより画像をお借りしています。
楽天カードクレジット決済の詳細はこちら
楽天証券投信をカード払い設定する手順は「解除して再設定」
楽天証券では2本の投信をしているので、2本ともカード払いに変更しました。
手順は簡単で①、②をするだけ。
所要時間15分もあれば、2本切り替えることができました。
- 現在設定している積立を解除する
- 楽天カードクレジットで新たに積立を設定する
手元に楽天カードをご用意の上、さぁ設定開始！
①現在設定している積立を解除する
まずは楽天証券にログインして、楽天証券のトップページから【投信】を選びます。
下の画像のピンクで囲った部分を選択した状態で、【積立設定照会・訂正・解除】クリックしてください。
すると、現在積立中の投資信託が表示されます。
右側の【解除】をクリック。
2つの投資信託のうちインド債券ファンドを解除する場合、下記のような現状の積立内容が表示されます。
内容を確認し、暗証番号を入力して、【解除】をクリックすると、積立設定の解除は完了です。
②楽天クレジットカードで新たに積立を設定する
①で積立解除した投資信託を新たに積立設定します。
積立注文を選択し、ファンド名を検索し、検索一覧を表示させ、ファンド名の左にある【設定】をクリックします。
すると、設定するべき項目①～④が表示されます。
①引落口座を選択します。
証券口座・楽天カードクレジット決済・楽天銀行やその他金融機関からの3択です。
楽天カードクレジット決済を選択します。
一度楽天カードの設定をしてしまうと、【前回の設定を引き継ぐ】というチェックボタンが有効になりカード情報が登録されている状態なので、2本目以降はより簡単に設定できました。
②カード決済にすると積立日は選べず、毎月1日が積立日になります。
①で楽天カードクレジット決済を選択すると、②の積立日が自動的に毎月1日と決まります
③分配金コース(再投資型or分配型)の選択。
④口座(特定or一般orNISA)の選択。
特定口座：楽天証券が年間の損益を取りまとめてくれる (便利)
一般口座：自身で年間の損益を取りまとめる必要あり (面倒くさい)
NISA：利益に係る税金が非課税 (便利・非課税でありがたい)
【目論見書の確認】をクリックして目論見書を確認し、積立設定完了です。
支払い方法をカード決済に切り替えた時の変更点
支払い方法をカード決済に切り替えた結果、変わった点は、2点あります。
- 積立設定日が変わった
口座引落の時は、自身の希望で毎月25日に積立の設定していましたが、楽天カードクレジット決済では自動的に毎月1日の積立となります。
- 楽天カード決済額に応じて、楽天スーパーポイントが付与される
私の場合、投資信託を2本積み立てていて、毎月17,500円が口座から引き落とされていたのですが、楽天クレジットカード決済にすることによって、17,500円の決済で、毎月175ポイントが還元されるということ。(100円で1ポイントの楽天スーパーポイントがもらえる計算)
まとめ 支払方法の変更「口座引落し→カード決済」は簡単にできる
楽天証券の積立投資信託の口座引落しから楽天カードクレジット決済への切り替えはとても簡単でした。
- 現在設定している積立を解除する
- 楽天カードクレジットで新たに積立を設定する
切り替え設定(正確に言うと、解除して再設定)するだけで、楽天スーパーポイントが還元されます。
ポイントをもらって少しでもお得に、資産運用を楽しもー！
