【ぷちめ】まとめ記事

【FP2級の勉強】出題範囲を自分の資産と照らし合わせて整理してみた

リスクマネジメントと金融資産運用を勉強中

こんにちは、株歴8年目のつんつん(@ZPuriko)です。

5月のFP試験まで1か月を切りました。

FPの試験勉強もしたい、ブログにも残したいという二つの欲求がうまく重なり、

FP試験の出題範囲 リスクマネジメントと金融資産運用の範囲で、私の実資産に当てはめて整理してみました。(誰得!?笑)

自分の投資経験と資産を眺めながら整理することで、テキストの内容を身にしみこませる勉強法です。

私が投資を始める前は私のお金の履歴書にまとめています。

貯蓄から投資へ!子育て中のママが投資を始めるまで
私の「お金」の履歴書!アラフォーママが投資を始めるまでを振り返るこんにちは、株歴7年目のつんつん(@ZPuriko)です。 アラフォーなので40代がすぐそこ! 40代を迎える前に今までの振...

リスクマネジメント

FP2級の試験範囲「リスクマネジメント」の中で、自分がどんな金融商品を持っているのか整理してみました。

夫婦が独身時代に入った民間保険

夫の保険 友人の保険営業マンに勧めらえて加入 2006年~

・生命保険 入院特約、火災死亡給付特約、家族収入特約などなど

つんつん
つんつん
掛け捨てじゃなくて貯蓄型やで!ドヤられたけど、特約部分は掛け捨てだったことに当時は気づいてなかった

妻の保険 同僚の友人の営業マンに勧められて加入 2008年~ リーマンショック前

・生命保険

・養老保険 ドル建て

つんつん
つんつん
お金の知識がなさ過ぎて、年末調整で保険料控除手続きすることに気づいてなかった時代もありました・・

夫婦になってから見直した保険、加入した保険

夫の保険

見直し

・生命保険の時代遅れの特約を解約

保険に新規加入

妻の保険

保険に新規加入

・医療保険 (掛け捨て)

・個人年金保険

吸引娩出術で保険がおりた!リアルな話
吸引分娩で給付金がおりた!医療保険に入ってて良かったリアルな話こんにちは、株歴7年目のつんつん(@ZPuriko)です。 (現在は4歳年中・1歳10か月の二児母で育休中です。) 子供達が...
資産形成の参考に!子育て中のママの保険の営業さんとの付き合い方こんにちは、株歴6年目のつんつん(@ZPuriko)です。 教育資金や老後資金をどうやって作るか、頭を悩ませますよね。 老後...

子供が生まれてから加入した保険

夫の保険

保険に新規加入

・ドル建て終身保険 2026年まで

・個人年金保険

金融資産運用

FP2級の試験範囲「金融資産運用」の中で、自分がどんな金融商品を持っているのか整理してみました。

貯蓄型金融商品

【銀行の金融商品】

流動性預金の普通預金:夫婦別であり

定期性預金

スーパー定期:銀行独自のポイントで金利が上がるキャンペーン時だけ利用していたことあり

大口定期預金:なし

期日指定定期預金:なし(ソニー銀行で、昔やってたことがあるかも・・・)

変動金利定期預金:なし

【ゆうちょ銀行の金融商品】

流動性預金の通常貯金:子供たちの分あり

流動性貯金の通常貯蓄貯金:なし

定期性貯金

定額貯金:なし

定期貯金:なし

【信託銀の金融商品】

ヒット:なし

債券

【円建て債券】

ソフトバンク社債

SBG社債の評価損になった運用状況
保有継続でOKか?ソフトバンクG社債の時価評価がマイナスに転落!こんにちは、株歴7年目の兼業投資家ママブロガーつんつん(@ZPuriko)です。 いつものように月初に総資産を確認したところ、ソフ...

【外貨建て債券】

オーストラリアドル

子育て世代が外貨建てMMF決済で新発債券を購入してみた
子育て中のママが外貨建てMMF決済で豪ドル新発債券を購入してみたこんにちは、資産運用が大好きな株歴7年目のつんつん(@ZPuriko)です。 保有していた豪ドル建ての債券が2020年1月23日に...

メキシコペソ

メキシコペソ建て外国債券の償還金は 円ではなく外貨で受領します
償還金は外貨で受領!評価損の大きいメキシコペソ建て外国債券の扱いこんにちは、株歴6年目のつんつん(@ZPuriko)です。 楽天証券で保有中の外国債券の償還日が近づいてくると、楽天証券から「もう...

株式

【現物取引】

株歴8年目。なぜ私は企業を応援する個別株投資が好きのか理由を探ってみた
株歴8年目。私が企業を応援する個別株投資が好きな理由こんにちは、株歴8年目の兼業投資家ママブロガーつんつん(@ZPuriko)です。 いつ何があるかわからない、だから、書ける時に書い...

【信用取引】なし

信用取引はやったことがないので、FP受験までにテキストを頭に入れようと思ってます!

投資信託

【公社債投資信託】

MRF:あり

MMF:オーストラリアドル

【上場している投資信託】

ETF:なし

J-REIT:なし

【参考:一括購入の投資信託】

投信の利益確定!銀行で購入した投資信託の利益はいくら?
銀行で買った投資信託で利益が出せるの?4年超保有した投資信託を解約こんにちは、株歴6年目、資産運用をしているつんつん(@ZPuriko)です。 2015年に投資信託の投資を始めてから、4年経過した...

外貨建て金融商品

【外貨預金】

・ニュージーランドドル

・オーストラリアドル

海外旅行で集めて今はタンスに眠っている外貨勢はこちら。旅行行きたいなぁ。

タンス外貨預金と海外旅行に安くいく心掛け
28か国巡った元海外旅行好きのタンス外貨預金と現地へ行く時の心掛け夏休み、パーっと海外にでも行きたい、株歴6年目のつんつん(@ZPuriko)です、こんにちは。 海外に行きたいけど行けないこの気持...

【外国株式】

・米国株

毎月配当金をもらいながら米国株を続けるヒント
配当金が毎月もらえるようになった!子育て中のママの米国株投資の続け方こんにちは、株歴8年目の兼業投資家ママブロガーのつんつん(@ZPuriko)です。 夜間に売買している時間も体力もないため...

【外国為替証拠金(FX)取引】

FXはもうかるの?子育て中のママは放置することに決めました
FXで失敗した子育て中のママが勉強会に参加して今後の運用方針を決定!こんにちは、FX運用も6年目のつんつん(@ZPuriko)です。 一時は下がったら買う、上がったら買うという単純なトレードでジュー...

その他の商品

【金融派生商品】

先物取引、オプション取引:なし

スワップ取引:FX

【金】

金地金(金の延べ棒)、金貨、純金積立:なし

金融商品と税金

株式と税金 (NISA、ジュニアNISA)

【NISA】

2014年から夫婦でやっています。

非課税枠を活用するNISAを5年間運用した結果
子育て中のママがNISA口座で個別株を5年間運用し続けた結果公開こんにちは、株歴8年目の兼業投資家ママブロガーつんつん(@ZPuriko)です。 2020年末に2016年から5年間運用してきたN...

【つみたてNISA】

NISAをやっているためつみたてNISAはやっていません。

【ジュニアNISA】

2017年からやっています。

ジュニアNISAで個別株を3年間運用した結果公開!
個別株のみで3年間運用してみた!ジュニアNISA口座の実績公開ブログこんにちは、株歴7年目のつんつん(@ZPuriko)です。 ジュニアNISAの口座を開設してから丸3年が経過しました。 私が...

まとめ

こうやって「リスクマネジメント」「金融資産運用」を自分事として整理することで、FPテキストの内容がより身近に、自分事として捉えられるようになりました。

またテキストで理解できていない部分が浮き彫りになりました。

さぁ、勉強するぞ!

受験予定の皆さん、一緒に頑張りましょー!

つんつん
つんつん
この記事をまとめるまで、預金と貯金の違いがわかってなかった!わかってよかった!
こんな記事もおすすめ
error: Content is protected !!