NISA

投資初心者だった私が5年間NISA口座で運用してみた結果

NISAで利益は出るの?5年間の運用実績結果公開

こんにちは、株歴5年目のつんつん(@ZPuriko)です。

私は2014年のNISA開始からNISA口座を使って個別株を購入しています。

2018年につみたてNISAの制度が登場してから、NISAとつみたてNISAがどちらが良いか比較がされることが多くなりました。

NISAで5年間(という短期間で)利益を出すのは難しいのではないか、20年という時間を味方につけることができるつみたてNISAの方が良いのではないかという話をよく聞きます。

私はつみたてNISAをしたことがないので比較はできませんが、実際にNISAで5年間運用したことはあるので、NISAで5年間運用した結果どうだったのかを書いてみました。

この記事は、

  • NISAでお金が増やせるのか興味がある人
  • NISAについて知りた人
  • 5年間NISAを運用した感想が知りたい人

の参考になると嬉しいです。

2015年、2016年に購入した株を5年間運用した結果はこちらです。

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2016年の分もどうぞ!

非課税制度のNISAの概要

NISAとは、2014年度から始まった投資の非課税制度です。

NISAの詳細はこちら

私はNISAが始まった年から株への投資を始めました。

下記の図1は自作のライフプラン表のNISA部分を抜粋したものですが、NISAの全体像になります。

2014年から始めた分は5年後の2018年に非課税期間が終了します。

2015年から始めた分は5年後の2019年に非課税期間が終了します。

このような繰り返しで2023年から始めた分の5年後の2027年にNISA制度は終了予定です。

今2019年なのでこのNISAの制度は折り返し地点に来ているということですね。

5年間の間に配当金を非課税で受け取り、5年後に非課税で譲渡益を出すのが理想です。

今回は図1の濃い紫部分(2014年から5年経過した分)、について書きます。

 

2014年にNISA口座で購入した株一覧

NISAの概要の図2 NISAで5年間運用してみた図の「①投資金額」に当たる部分です。

2014年当時は年間100万円までがNISAの非課税枠だったので、2014年分として下記の表の5銘柄を購入しました。

銘柄名 購入金額 購入時の一言コメント
スターバックスコーヒージャパン 111,200円 スタバが飲みたかったから
三井海洋開発 225,000円 海洋開発にロマンを感じて
トレンダーズ 80,000円 経沢さん&はぁちゅうに期待して
ユーグレナ 161,000円 企業活動に惚れ込んで
ポーラオルビスホールディングス 398,000円 THREEの株主優待が欲しかったから
合計 975,200円

めいっぱい非課税の恩恵を受けてやる!と、合計100万円めいっぱい買いました。

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つんつん
つんつん
このころから「購入したもので一番高かったものは何?」と聞かれると、カバンでも靴でもなく「株」になりました・・・笑

たった5年間NISA口座で運用して、利益は出るの?

5年間で利益は出たのか気になりますよね?

運用実績を書いていきたいと思います。

どの銘柄も5年間は保有する前提で購入しましたが、スタバのように上場廃止になっている株もあります。

非課税の恩恵を受けた!売却益は70万円

NISAの概要の図2 NISAで5年間運用してみた図の「②譲渡損益」に当たる部分です。

銘柄名 購入金額 売却時期と売却損益
スターバックスコーヒージャパン 111,200円 2014年 34,800円
三井海洋開発 225,000円 2018年 140,000円
トレンダーズ 80,000円 2018年 180,000円
ユーグレナ 161,000円 2018年 ロールオーバー 0円
ポーラオルビスホールディングス 398,000円 2018年 100株のみ譲渡 350,500円
合計 975,200円 705,000円

・スターバックスコーヒージャパンは上場廃止のため2014年中に売却しました。

・ユーグレナは私がどの株より一番惚れ込んでいる企業であること&株価が低迷(1,610円→581円となり)含み損が大きく、保有していたいのでロールオーバーしました。

・ポーラオルビスHDは2017年に株式分割し400株保有のうち100株は売却、300株はロールオーバーしました。

2014年購入分のNIS対応についてはこちらの記事で詳しく書いています。

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5銘柄の売却益は705,000円でした。

配当金も非課税の恩恵を受けました

NISAの概要の図2 NISAで5年間運用してみた図の「③」に当たる部分です。

配当金はどうだったのでしょうか。

銘柄名 配金当受領回数 配当金合計
スターバックスコーヒージャパン 0回 0円
三井海洋開発 9回 17,625円
トレンダーズ 3回 2,800円
ユーグレナ 0回 0円
ポーラオルビスホールディングス 7回 56,700円※
合計 19回 77,125円

・※2017年の株式分割後は2018年売却した100株分の配当金を足した合計です

2014年から2018年まで5銘柄で19回、合計で77,125円の配当金を受領しています。

当時も好きな商品がある企業、応援したい事業を推進している企業に投資していましたが、もし過去の自分に教えてあげることができるのであれば、NISAは配当金が非課税であることが最大のメリットなので、配当金がある企業へ投資することをお勧めします!

ユーグレナは無配、トレンダーズは配当金が少なく年1回なのでNISAを使うともったいなかったと反省!

NISAでは配当金がある企業へ投資しましょう。中間配当と期末配当があればなお良し!

売却益と配当金を合わせていくらもらえた?

NISAの概要の図2 NISAで5年間運用してみた図の「②」と「③」を足し合わせた金額です。

2014年から2018年までの5年間にNISAで投資して還元された金額は・・・

譲渡益700,500円+配当金77,125円=777,625円でした。

まとめ NISAを5年間運用して得た利益は77万円

投資初心者だった私が5年後、77万円程プラスで終えることができました。

NISAでもったいなかったなぁと思う点は、配当金がでない無配の企業の株を買っていたこと。

無配の株は非課税の運慶が受けられるNISAで買う必要はないので、特定口座で買えばよかったと思っています。

お金だけでなく、ポーラ・オルビスHDのように株主優待ももらっているわけだしとても満足です。

こうご期待!

株式投資を楽しもー!

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